金管局：银行间讯息交换平台至今分享约300宗可疑个案

<汇港通讯> 立法会财经事务委员会开会检讨《银行业条例》。金管局助理总裁(法规及打击清洗黑钱)陈景宏在会上提到，为防止诈骗和打击罪案，去年6月推出银行间讯息交换平台(FINEST)，至今累计分享约300宗可疑个案，即平均每个月分享20至30宗，当中有个案成功打击犯罪及阻截可疑资金转移。金管局建议优化认可机构为防範及侦测金融罪案交换客户、账户及交易讯息。陈景宏指，金管局在公众谘询期内共收到18份意见支持建议，局方会进一步跟进。他指出，现行机制下，讯息共享需在执法机构立案调查下进行，令不法份子可利用银行之间的讯息差异，在诈骗发生初期转移资金，而目前所共享的讯息主要为企业客户账户讯息。有议员关注如何防止机构滥用机制，陈景宏指，机制只容许银行就防範罪行交换讯息，相关法例和指引均清楚列明，若因其他目的交换讯息，则有机会触犯规定和要求，局方会确保银行有採取足够措施符合严格保安要求，强调平台运行至今没有察觉任何违规情况。陈景宏指，根据警方数字，去年数码诈骗个案有接近24万宗，涉及金额90亿元，按年增长43%，而今年首7个月录2.4万宗，涉及金额50亿元，按年增长12%，增速虽然放缓但仍在上升，仍需要努力防範数码诈骗。 (ST)#金管局 #银行间讯息交换平台 #FINEST