多机构因贷款资金流向股市被罚 监管力度持续加强

多机构因贷款资金流向股市被罚

今年第三季度，金融机构共接到1895份来自各金融监管机构的罚单，累计罚款总额达5.46亿元，与前几个季度相比，处罚力度有所下降，罚没金额环比和同比分别减少了17.73%和34.31%。工商银行和农业银行在罚单数量与罚款金额上位居前列，工商银行上海市分行因理财资金不当投向结构化债券等问题被重罚1050万元。中国银行张掖分行的一名前员工因涉及假按揭、违规贷款及挪用公款等行为被终身禁止从业，并被判刑。

第三季度，与不良贷款相关的罚单显著增多，达到61张，违规行为主要包括违规转移不良资产、掩饰不良贷款等。此外，一些金融机构因未履行法律义务被法院列为失信被执行人，如上海浦东发展银行哈尔滨汇宾支行。

金融监管总局在该季度的罚款总额达到4.5亿元，罚单数量为1447张，成为最大执法者。央行紧随其后，罚款6376万元，发出161张罚单。7月的罚款额达到半年内高点后，8月和9月的罚款数额和罚单数量逐步减少。

贷款管理不善、违规放贷、反洗钱违规以及不良资产处理不当等问题，是银行业被罚的主要原因。保险业则因编制虚假财务资料、营销误导等违规行为受到处罚。值得注意的是，该季度票据业务违规现象突出，尤其是票据空转问题，以及流动资金贷款违规进入股市的情况大幅增加，引发监管高度关注。监管机构已明确警示并采取措施防止贷款资金非法流入股市。

此外，涉及不良贷款业务的违规行为罚单数量环比增长接近八成，显示出对此类风险加强了监管力度。工商银行上海市分行因涉及结构化发债业务被罚款，标志着首次有银行因这类业务违规被重罚。结构化发债中的不当操作，如发行人直接或间接认购自身发行的债券以影响发行利率，也成为监管关注的重点。本季度金融业监管持续强化，对各类违规行为保持高压态势。